Comment utiliser l’intelligence artificielle pour le trading

Vous souhaitez savoir comment l’intelligence artificielle est utilisée dans le trading d’actions ? Dans cet article, nous en discuterons en détail.

Opportunités dans le trading basé sur l’IA pour les start-ups

Je vois trois opportunités majeures pour les start-ups dans l’espace de trading boursier alimenté par l’IA pour les prochaines années. Ce sont essentiellement trois chemins différents à partir de la même bifurcation : Vous construisez un algorithme avec lequel échanger. À qui s’adresse-t-il et comment allez-vous le monétiser ? Voici les trois chemins :

1. Démarrez votre propre fonds spéculatif privé alimenté par l’IA

Si vous pouvez créer le meilleur algorithme pour le trading boursier, il est logique de prendre les gains pour vous-même. C’est pourquoi démarrer un fonds spéculatif privé avec un algorithme propriétaire est une idée énorme.

Ce n’est pas pour les âmes sensibles, même selon les normes entrepreneuriales. Vous aurez besoin d’avoir accès à des centaines de millions de dollars pour avoir le type de levier qu’il faut pour gagner d’immenses gains sur les marchés financiers. Vous devrez également surperformer 99% des autres fonds du marché, dont certains travaillent déjà avec les principaux développeurs dans ce domaine.

Vous souvenez-vous de toutes ces informations sur le fonds Medallion, qui a gagné plus de 30 % pendant 28 ans ? C’est la concurrence, et ils ont une centaine d’employés qui travaillent sur leur algorithme sous toutes ses formes. Vous aurez besoin des niveaux de courage et d’endurance d’Elon Musk pour faire une brèche avec votre propre fonds – mais vous récolterez des récompenses au niveau de Musk si vous le faites. Bonne chance.

2. Créez des algorithmes et vendez-les à d’autres fonds spéculatifs

C’est la version beaucoup plus raisonnable de l’idée ci-dessus. Vous n’avez pas besoin de créer un fonds et de travailler avec des centaines de millions de dollars de l’argent des autres. Au lieu de cela, vous ciblez simplement les personnes qui gèrent des fonds spéculatifs et les convainquez que votre algorithme peut améliorer leurs rendements.

La négociation d’actions alimentée par l’IA, utilisant des technologies avancées d’apprentissage automatique telles que l’apprentissage en profondeur, les réseaux de neurones profonds et le traitement du langage naturel, est un sujet de plus en plus brûlant.

Le New York Times, le Wall Street Journal, wired.com, Forbes et de nombreuses autres publications importantes ont écrit à ce sujet au cours des dernières années. Les gens sont intéressés, ils ont soif de participer à l’action, mais l’accès est limité.

Alors que les banques continuent de se mettre à jour et d’entrer dans l’ère moderne, il existe un grand besoin d’algorithmes rentables et fiables (c’est-à-dire à l’épreuve des catastrophes) qui peuvent générer de meilleurs rendements que les humains ne peuvent le faire seuls.

Si vous pouvez le construire et transmettre les bonnes informations aux bonnes personnes, vous pouvez vendre vos services aux banques.

3. Vendre des algorithmes d’IA conçus pour les pratiques d’investissement de base

Il n’y a actuellement que quelques entreprises qui proposent des investissements automatisés pour la personne moyenne. Si quelqu’un a des dizaines de milliers de dollars à investir, il n’a pas besoin d’une technologie avancée de fonds spéculatifs – il a juste besoin d’un logiciel capable d’allouer ses fonds dans un portefeuille d’investissement simple et intelligent.

Vous pouvez créer une marque et vendre vos services directement aux consommateurs, comme Wealthfront ou Betterment. Alternativement, et je pense que c’est la vraie idée gagnante, vous pourriez vendre ces services aux banques qui les proposent ensuite à leurs clients.

Des entreprises comme Schwab Bank et Ally sont d’excellents exemples d’entreprises qui pourraient tirer de nombreux avantages des algorithmes de trading d’IA axés sur le consommateur. Ce n’est pas aussi excitant que le trading de fonds spéculatifs à enjeux élevés, mais cela peut suffire à vous faire gagner un sérieux salaire.

Devriez-vous commercialiser vos algorithmes auprès des grandes entreprises ou des investisseurs moyens ?

Certains échanges basés sur l’IA seront cachés dans le logiciel propriétaire des fonds spéculatifs légendaires. Très peu de personnes pourront accéder à ces fonds. Cela signifie qu’il y a un grand marché qui cherche toujours à accéder à ce service.

Lorsque vous créez des algorithmes pour le trading d’actions, vous souhaiterez probablement cibler vos services sur les banques. Il sera extrêmement important de réseauter avec les personnes de ces institutions qui ont suffisamment d’autorité pour acheter et utiliser vos services. Ils sont votre véritable marché cible.

Si vous cherchez à créer une IA avancée pour le trading d’actions, vous ne la vendrez pas aux consommateurs moyens. Si tout le monde a la meilleure IA, c’est comme si personne ne l’avait. C’est comme si deux ordinateurs s’affrontaient aux échecs avec un seul algorithme – cela donnerait en moyenne un match nul.

Ben Carlson a résumé cette ligne de pensée en s’adressant à Wired : « Il est vraiment difficile d’envisager une situation où il ne se contente pas d’être arbitré. » Plus il y a de personnes qui ont accès au trading par IA, moins il devient efficace.

Ce n’est pas du genre Warren Buffet ou Peter Lynch. Si Warren décide de transférer ses investissements dans un nouveau fonds, il est toujours unique en son genre. L’ancien fonds le perd et le nouveau le gagne. Avec les algorithmes d’IA, une fois que tout le monde a accès au meilleur programme, c’est comme un million de Buffets Warren qui se font concurrence.

Essayez de vendre vos services avancés aux banques. Ils ont des poches profondes, donc ils sont un très bon client à qui vendre de toute façon.

Les particuliers ne peuvent presque jamais battre le marché, mais ils ont d’autres besoins

Il est important de comprendre que quoi qu’il arrive avec l’intelligence artificielle dans le commerce des actions, la plupart des individus ne battront pas le marché.

Howard Gold, chroniqueur pour MarketWatch, souligne que « ce n’est pas seulement que la véritable capacité de sélection de titres est aussi rare que, disons, être un virtuose du violon ou lancer une balle rapide à 95 milles à l’heure ; c’est que les profits de ces talents sont engloutis par les frais de négociation ou les frais de gestion.

Ces frais resteront un problème pour les investisseurs moyens, quelle que soit l’intelligence de la technologie.

Darren Wu de wisebread.com offre un conseil connexe pour les investisseurs moyens : « La réponse, [Darren] conclut, est de s’en tenir à l’essentiel : allocation d’actifs, diversification et rééquilibrage ».

Ceci est pertinent pour votre travail de développeur, car cela montre comment le trading basé sur l’IA pourrait devenir disponible pour tout le monde. Ce sera un bon outil pour les gens ordinaires qui souhaitent automatiser leurs plans d’investissement de base.

Il serait assez lucratif de vendre un « algorithme de l’investisseur moyen » à une banque, par exemple, qui l’utiliserait ensuite pour offrir un service d’investissement automatisé à ses clients.

Si vous souhaitez vendre des services de trading automatisés à des consommateurs individuels, regardez les leaders du marché Wealthfront et Betterment comme exemples à suivre. Concentrez-vous sur l’automatisation d’investissements simples et directs à long terme.

Foire aux questions sur l’intelligence artificielle pour le trading